來源：陜西都市快報
高額利息，低投資高回報，看著這樣令人心動的廣告，相信有些人會看穿這樣的騙局。
但還是有些人害怕錯失“一夜暴富”的良機一些不法分子就利用這樣的心理，進行著違法犯罪的勾當。
今天（10月16日）上午，在西安中院就公開審理了一件涉及金額超10億的案件，1512名受害人上當受騙。
法庭上的這21人曾經都受聘于一家名叫陜西聚鑫隆資產管理有限公司。而這21人隸屬于67人的一個龐大團伙，今天又一同坐上了法庭。
公訴人說，這家公司向投資者承諾月息1.5%到4%的高額利息方式，并于投資者簽訂協議書， 面向社會公眾募集資金。
而這家公司的法人王某在明知公司沒有實際的履約能力，且未取得外匯等項目經營資質的情況下，伙同其他嫌疑人，虛假利用外匯交易平臺進行理財交易等虛假信息，通過業務員打電話，發布廣告等宣傳方式，面向群眾募集資金。
公訴人說，截止司法鑒定日，這家公司一共向1512名投資群眾募集資金共計人民幣12.87億元、美金6萬元。除支付集資群眾利息6819.5萬余元外，給集資群眾造成8.407億余元的損失。
今天庭審的21名被告中，不少被告表示當時入職時，并不了解這家公司從事的是違法犯罪勾當，而不少被告還聯合著親友給這家公司投錢。
被告人甲：“我自己和親戚一共投了52萬元。”
被告人乙：“我的直系親屬投了15萬元左右。”
被告人丙：“我大學同學拉來的客戶投了37萬元。”
被告人丁：“我有一個客戶是我小區的，心理上感覺對不起他。”
由于涉案人數高達67人，西安市中級人民法院也將對本案進行為期四天的開庭審理，庭審后法院也將擇日進行宣判。
在此，還是要提醒大家，
投資有風險，理財需謹慎，
面對他人高額回報的誘惑，
一定要擦亮自己的眼睛
識得非法集資的套路？
非法集資四大特征
1
未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資。
2
承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。
3
向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。
4
以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
非法集資主要表現形式
非法集資活動表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類，主要表現為：
1
借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
2
以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
3
通過認領股份、入股分紅進行非法集資。
4
通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
5
以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
6
利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。
7
利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
8
對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
9
以簽訂商鋪經銷合同等形式進行非法集資。
10
利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。
11
利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。
12
利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資的常見手段
承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉陷阱”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。
編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打折響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容，以訂立合同為幌子、編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。
以虛假宣傳造勢
不法分子為騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式 ，加大宣傳力度，制造虛假造勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具、傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。
利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身墻之下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、人緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。
如何防范非法集資
對照銀行貸款利率和普通金融產品的收益率判斷回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定，超過國家規定貸款利率四倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。一個企業正常的年利潤率一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久，其中必有非法詐騙嫌疑。
通過政府網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的合法的上市公司、是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等，如果不具備相關業務活動主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。
通過查詢工商登記資料，有權法定部門核發的業務許可文件，查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業，是否辦理了稅務登記等。看其從事的籌集資金活動是否超過經營范圍，是否經有權法定部門批準，如果主體身份不合法、不真實、存在超范圍經營，則有欺詐嫌疑。
一些影響較大的非法集資犯罪，相關媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯網資源，搜索查詢相關企業違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說，要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發展下線的目標。
如果是在無法判斷是否是非法集資，社會公眾可向有關行業主管和監管部門進行咨詢，待了解詳情后再作決定，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
