近日，4名年齡在50歲以上的客戶至交行陜西省分行榆林神木支行，要求辦理借記卡，由于4名年齡較大客戶陸續辦卡，引起了柜面和大堂經理的注意，大堂經理借為客戶手機充電之際，向其了解具體情況，交談中客戶較為謹慎，只說是要將7000元存入證券公司，作為原始股資金，未透露其他信息，便離開。五日后，上述客戶再次來到該行，要求辦理現金存款業務，要將7000元現金存入指定賬戶。因該行已開會提示柜員相關業務存在風險，柜員隨即上報營運主管并向客戶進行風險提示。客戶聽后情緒較為激動，稱該行工作人員阻擋其賺錢的機會。為避免客戶后續存款發生資金損失，該行員工積極安撫客戶情緒，耐心解答客戶疑問，并詳細詢問事情經過。后經該行進一步核實，判斷此情況涉及非法集資詐騙，遂耐心向客戶說明非法集資的危害，并通過列舉案例，分析事件特征揭示非法集資存在的風險，最終客戶表示理解，4名客戶均未將現金存入指定賬戶，未造成客戶資金損失。張翌晨
